見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)12月7日訊 疫情以來(lái)，為有效應(yīng)對(duì)金融電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新的態(tài)勢(shì)，保障顧客資金安全，浦發(fā)銀行深圳分行多措并舉，通過警銀合作、宣傳教育、嚴(yán)格監(jiān)測(cè)等方式嚴(yán)格落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作，持續(xù)提高該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工的識(shí)別能力，不斷提升金融消費(fèi)者對(duì)違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
目前，全國(guó)正開展“斷卡行動(dòng)”，各地公安機(jī)關(guān)立即行動(dòng)，大力打擊買賣“兩卡”行為。浦發(fā)銀行泰然支行最近就全力協(xié)力警方，控制了一名“兩卡”買賣的犯罪嫌疑人。
“因?yàn)閷?duì)方開卡用途不清晰，而且在說(shuō)明用途時(shí)眼神左右飄渺、神情緊張，所以我覺得不太對(duì)勁”，經(jīng)過“斷卡行動(dòng)”的相關(guān)培訓(xùn)，這名開卡“客戶”的表現(xiàn)讓浦發(fā)銀行大堂經(jīng)理感覺不太對(duì)勁，于是她立馬讓開卡“客戶”到前臺(tái)登記信息，并憑借搭檔之間的默契由另一位大堂經(jīng)理迅速將情況報(bào)送廳堂主管。運(yùn)營(yíng)主管通過「斷卡線索名單」進(jìn)行搜索，確認(rèn)為涉案人員，于是第一時(shí)間報(bào)警。
為給警方爭(zhēng)取時(shí)間，該行工作人員告知“客戶”開卡需要核實(shí)手機(jī)號(hào)碼，并進(jìn)行實(shí)名登記，以此與“客戶”周旋拖延時(shí)間。期間，這位開卡“客戶”一度想離開，憑借長(zhǎng)期的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，廳堂工作人員表示VTM機(jī)暫時(shí)沒有卡片可以發(fā)，需要柜員加卡，隨后熱情幫助“客戶”取號(hào)。不僅如此，廳堂人員還立即聯(lián)動(dòng)保安，保證不讓這位“客戶”溜走。
為打消嫌疑人疑慮，浦發(fā)銀行泰然支行整個(gè)運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)相互配合，有條不紊地派人加卡與詢問需求。同時(shí)，該行運(yùn)營(yíng)主管與警方一直保持聯(lián)系，警方隨即出警，在核實(shí)身份后帶走涉案人員。
談到高效且縝密的應(yīng)對(duì)手段，該行工作人員表示，“我們行一直在開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的培訓(xùn)工作，這是我們作為銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員的基本要求，也是對(duì)客戶資金安全和健康金融生態(tài)的一份責(zé)任”。
銀行多用一分心，警方就可以少出一分力，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的活動(dòng)也能夠在被扼殺在苗頭期。除了泰然支行，浦發(fā)銀行深圳分行轄區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)也在積極配合相關(guān)工作的開展。
深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心（下文稱“中心”）就收到該行極有價(jià)值的線索信息，在專項(xiàng)工作中成功偵破多例案件。其中，浦發(fā)銀行科苑支行的工作人員在認(rèn)真完成中心推送的“近期在深圳開設(shè)3張及以上銀行賬戶的人員”數(shù)據(jù)分析及盡職調(diào)查時(shí)，敏銳發(fā)現(xiàn)某位具有相同戶籍的團(tuán)伙成員存在集中開戶、小額測(cè)試、頻繁交易、買賣銀行卡的可疑行為。該行及時(shí)向中心反饋調(diào)查結(jié)論,為中心偵破該案件提供了重要證明材料。
浦發(fā)銀行龍華支行的廳堂人員則在開戶時(shí)注意到了可疑細(xì)節(jié)。在為個(gè)人客戶葛某某辦理開戶過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶開戶時(shí)使用“賬戶交流”微信群，龍華支行遂拒絕了該客戶的開戶申請(qǐng)，并在第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)上報(bào)相關(guān)線索。中心根據(jù)該重要線索進(jìn)行立案?jìng)刹?，按圖索驥破獲了一個(gè)龐大的買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙。
因?qū)︻櫩透叨蓉?fù)責(zé)的態(tài)度以及對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙極具專業(yè)的識(shí)別慧眼，浦發(fā)銀行深圳分行收到相關(guān)部門的感謝與勉勵(lì)。后續(xù)，浦發(fā)銀行深圳分行將通過培訓(xùn)宣講繼續(xù)增強(qiáng)工作人員對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警惕程度，并結(jié)合線上線下宣傳渠道，走入社區(qū)、企業(yè)向市民開展常態(tài)化的防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動(dòng)，不斷支持有關(guān)部門打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的工作,為維護(hù)健康金融生態(tài)、構(gòu)建平安深圳貢獻(xiàn)更大的力量。（王曦晨）
